paypal收款有风险吗?如何控制paypal交易的风险?

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帖子PayPal顾问Jerry » 2013-08-19 13:30

作为使用paypal账户的卖家来说,如何能控制交易过程中产生的风险呢?
最近遇到有个别用户的账户因为操作不当,或者存在高风险的交易和产生交易争议时导致账户受限,因为不太会操作,所以寻求协助解决!在这里跟大家分享一下paypal的风险控制部分经验知识,(适合于正当交易的用户),希望对大家能有所帮助!
首先,先和大家讲一下什么是paypal账户受限。
账户限制是指限制可疑账户—-PayPal发现可疑账户行为后将对该账户进行限制;待调查确认后,将决定是否将限制解除。
账户受限是指限制使用部分账户功能,包括:限制账户付款功能;限制账户收款功能;限制账户提现功能
一般情况下,如果是在正常交易中出现账户限制,账户都会是出于低限的状态,那么这个时候其实账户是可以继续收款的,只是不能操作其他的功能,比如付款和提现,这是出于对账户的一种安全保护!
那么主要导致账户受限的原因有哪些呢?1、 违反PayPal用户协议;2、以虚假信息注册PayPal帐户;3、注册多个帐户;4、帐户交易数量及交易金额短期内激增;5、帐户违规操作,如信用卡套现等行为;6、较高的交易纠纷率;7、新注册的帐户与受限账户有关联;8、出售涉及侵权等违规/禁售物品。主要有这几种比较典型的原因!
当遇到paypal账户受限的时候,不要着急,如果是正当交易的话,这个是不会存在什么危险的,只需要配合paypal的账户调查即可!下面是受限用户对账户限制的申诉方法以及PayPal审核流程:
1、受限用户可通过安全网页登陆帐户“调解中心”查看未解决事件,并点击“解决”回应事件。
2、点击打开相关页面后,用户可通过网页提示:1)上传规定格式图片文件;2)传真带有条形码的传真首页附带所要求的信息。
3、账户审查团队进行人为审核;适当情况下通过发送邮件至注册邮箱来进一步要求用户提供额外资料。用户也可以通过调解中心查看事件调查进程。
那么什么又是 PayPal 的交易调查?PayPal 的交易调查是指买家付款完成后,有时我们需要确认付款的资金来源,以确保相关资金是合法的。这样做是为了确保买家和卖家的交易安全。付款经审核并确认为合法后,会解除临时冻结。
收到 PayPal 交易调查的通知后会发生什么情况?1、我们会立即冻结该笔交易,并通过email 提醒您暂时不要发货;2、我们会冻结买家账户,并要求其提供相关证明以确认该笔付款的资金来源;3所有的交易调查都会在发生后15 天内完成,以保障您资金的顺畅;4、经过PayPal 安全部门15 天的严格审查后,如果发现该笔交易的资金没有问题,PayPal会解除对该笔交易的冻结,并发信通知;在调查完成后发现交易确实有问题的话,我们会立即撤销交易,并把交易款返还到买家的付款账户,以帮助卖家避免信用卡退单等其他损失。
交易调查的流程
1、 PayPal 发现交易资金有可疑
2、 冻结买家账户,要求提供相关材料证明资金来源;提醒卖家不要发货,7 天内在调解中心作出回复
3、 PayPal 审核
4、确定资金有问题,撤销交易;确定资金没问题,取消冻结
如果paypal检测到交易存在风险时,PayPal 会第一时间通知您交易调查的事件发生,提醒您不要发货,并要求您7 天内在调解中心做出回复。同时我们会冻结买家的PayPal 账户,要求其提供相关材料来证明付款资金的来源。
经过上面的一些知识,很多用户也许会问到,怎么样去解决paypal的交易调查?
1、要先去获取pyapal交易调查的信息,在交易调查的事件发生后,您可以登陆PayPal 进入调解中心获得详细信息,此外PayPal 还会通过email 第一时间把该事件的相关信息发送到您PayPal 的注册邮箱。
2、得到交易调查的相关信息后,作为卖家,您需要在调解中心做出相应的回复,在payapl账户的调解中心里,一般就会有以下几种选项:
(1). 我尚未发送此物品。
选择此选项,调查结束后交易款会退给买家。
(2). 我已发货,并且可以提供跟踪信息。
选择此选项,调查结束后如果发现买家付款资金没有任何问题的话,我们会
取消交易冻结,并把款放给您;如果确实问题,则会把交易撤销。
(3). 已经向买家退款,我可以提供以前的退款证明。
选择此选项,说明你已经通过其他方式给予买家退款,如果你的退款被核实
为有效的,调查结束后我们不会对买卖双方的资金做任何变动。
(4). 这些选项对我都不适用。
此选项适用于一些特殊情况。
对于那些尚未发货的账户调查事件,也可以联系账户经理,授权账户经理进行全额退款,这样的话该事件会立刻结束,可以更有效的帮助您避免信用卡退单。如果一旦遇到有账户受限的情况的话,一定要及时的去配合paypal的调查,为了让大家能更好的做生意,paypal也会尽快的根据用户提供的材料和配合去处理这些事件的!

其实说白了,做国际贸易,风险肯定是会有的,只是大和小的问题,但是也是高收入的交易,在做交易的时候,最主要的还是取决于买卖双方的的有效沟通,如果双方能够沟通协商解决好,那就是最好的,就不会说有什么风险问题,当然,我们只是尽量去提前做好,尽量把风险控制到最低!用paypal也是降低风险,尽量控制在可控的范围内,所以才会有那么多人在使用paypal做国际贸易。建议在和客户协商合作的时候,最好是能尽量诚实去描述产品,还有发清晰的产品图片给客户看,不要过于夸大。建议商家在收到客户的付款后,等24-48小时后再给客户发货,这个过程中,paypal能帮大家去过滤掉大部分的不良因素,确保商家的安全!在发货的时候,最好是发货的地址能和买家的paypal注册地址一致,一定要把发货的凭证留好,比如发货的底联,发票之类的,这个是遇到争议的时候能提供的最好的有利证据!
只要是正当的正常的做交易的话,paypal是不会随便去限制账户的,或者只是在保障用户安全的前提下去审查一些不良情况,确保账户安全使用!这个或许大家都很希望自己不会蒙受不必要的损失,希望自己的账户能够更安全,毕竟是用来收钱用的,只要钱能够顺利的到了自己的口袋,又能把交易长期做好,那就是最好的!
PayPal注册、paypal认证、paypal提现、paypal受限后解决方案,以及网站在线支付集成的协助和指导。我是paypal资深顾问jerry,私人QQ:1106595914 企业QQ2880165652:Tel:15958009628。致力于让中国外贸商户获得更好的服务体验!
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Re: paypal收款有风险吗?如何控制paypal交易的风险?

帖子PayPal-B » 2015-05-18 10:11

paypal收款后有以下三点需要注意
1.发货时间
建议24-48小时后再发货,不要一收到款就着急发货,这段时间 paypal会审核一些订单,如果有问题会邮件通知您;
2.发货地址
发货地址必须是paypal交易详情中的地址,如果买家私下要你发到B地址,而你们paypal交易详情是B地址 那你就要注意了,把款退了要买家把A地址添加进去
3.发货单证
发货后把底单保留,已经在paypal交易详情中的状态改成已发货并且把物流单号妥投到里头;这样要是遇到买家以没收到货为由的退款,你这里可以提供单证,当然要和交易详情地址一致;

另外PayPal的主要风险来自于信用卡恶意撤单和盗刷:

目前针对这两点,PayPal全新制定了卖家保障计划,只要按照要求进行收款和发货,将会获得paypal全额保障;

注册和使用PayPal前务必联系商业顾问,这样将指导您更全面更安全进行收款,免费服务!
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2016年Paypal商户温馨提示

帖子Paypal_官方顾问 » 2016-02-01 15:43

1、关于上述问题用楼上的方法基本可以解决,如果用户在操作过程中有问题可以直接联系我。
2、另外更新下2016年Paypal主要变化的一些政策,希望对各位在公司财务、资金周转、结汇、安全收款方面有所帮助。
[color=#FF0040]

(1)2015年12月10日Paypal人民币提现业务正式上线,手续费低至1.2%,到账时间3-4天到账。无5万美金限制。
(2)Paypal全面覆盖邮件付款的卖家保障政策,直接通过邮件收款也可享受该政策。
(3)Paypal登陆界面、注册界面升级,用户依然可以调回经典界面。
(4)开具账单信息更加丰富、提现新增加至16家合作银行:浙江泰隆商业银行。一般建议使用工行、招行、中行。
(5)2016年Paypal顾问名下Paypal新开户享受手续费费率最低2.9%,同时可以享受账户后续免费1对1专职VIP维护。[/color]

我是paypal在职顾问Michael,2016年将继续为名下注册商户提供账户咨询服务(QQ2918694712)

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Paypal收款安全保障

帖子Paypal_官方顾问 » 2016-02-01 15:49

1、PayPal风险控制团队:4000人,排除高风险账户、提示高风险国家和地区等
2、PayPal在中国区设立200多人的商业顾问团队,80人商务经理团队,还有客服团队、风险品牌部,就是专门为了协助中国卖家:从paypal注册、认证、激活;到收款的流程、注意事项;再到银行提现、结汇;同时协助账户限制的解决、费率的降低、网站的paypal集成,除此之外,还有提供建站、物流、ebay、速卖通、B2C外贸商城等其他的一些帮助和建议。
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Paypal账户应该注册哪种类型?

帖子Paypal经理2016 » 2016-02-01 15:50

个人账户:一般用于在线购物,俗称“海淘”,不支持信用卡收款!
高级账户:支持买卖,适合个人SOHO,公司业务员,企业交易额不大,初期阶段。
企业账户:适合外贸公司,有自己外贸B2C网站的企业,交易量大,稳定。


paypal高级账户和企业账户的功能无区别,提现的话,一个是对私人账户,一个是对公账户,还有结汇额度不一样,高级账户50000美金/年限额,企业账户无限额,但是企业账户提现需涉及税务问题,所以一般建议注册高级账户即可!当然企业收款两比较稳定的话,建议用企业账户!
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PayPal中国商业顾问(Business Consultant)

帖子Paypal_官方顾问 » 2016-02-01 15:50

工作职责:
(1)提供Amazon、eBay、Bellabuy、Etsy、Wish等热门平台开店指导。
(2)名下商户账户日常维护:从Paypal账户开通,后续Paypal安全收款、风控、手续费下调、提现指导、结汇、B2C商城建站等全方位支持,同时也会定期告知Paypal政策方面的更新。
(3)Paypal商务顾问在深圳、上海均有办事处,邮箱是以@paypal.com为后缀的企业邮箱。
让PayPal这种国际最主流的支付方式给您的外贸生意带来更多价值!
如果您在外贸方面需要寻求与Paypal的商务合作,可以直接联系Paypal顾问Michael。

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关于Paypal的8大背景知识

帖子Paypal_官方顾问 » 2016-02-01 15:52

1、Paypal是什么?
Paypal全球最大的在线第三方收款方式,Ebay平台、B2C、B2B商户都有在使用的外贸收款平台。支持全球203个国家及地区的26种货币交易,相比传统的TT、西联汇款,真正实现收、付款即时到账,增加资金周转。

2、现在有哪些人在使用它?

买家:全球有2亿的活跃用户进行在线交易,国内海淘用户也是使用Paypal进行付款。
B2B、B2C、自建站平台使用Paypal进行外贸款项转账,在深圳、广州、东莞、上海、北京、天津、泉州、厦门等外贸发达区域,80%的商户有使用或者了解过Paypal。
物流公司、外贸工厂、外贸SOHO使用Paypal收运费、样单等,大大缩短收款周期。

3、怎么注册?
个人使用注册高级账户:需要邮箱、姓名、生日、电话、地址+工行或者招行银行卡。
企业使用注册商家账户:需要公司名字、公司对公账户(用于提现)、邮箱、联系人姓名、生日、电话、地址+个人工行或者招行银行卡(用于认证账户)。
80%的公司用户注册高级账户进行收款,Paypal商家提现对公账户涉及税务,如果公司没有特别要求,建议注册高级账户,同样适用外贸收款。

4、注册需要什么银行卡?
注册不需要绑定银行卡,激活邮箱就可以适用了。
高级账户建议使用工行、招行、中行储蓄卡,工行、招行卡可以认证,也可以提现。
企业账户需要对公账户,最好是招行或者工行的。

5、Paypal怎么收款?
Paypal收款类似支付宝,通过邮箱之间转账,给买家Paypal邮箱就可以付款,国际交易3-5分钟到账。在账户首页可以看到交易记录及余额情况。

6、Paypal手续费怎么计算的?
Paypal开户是免费的,没有月费、年费、管理费。有收款手续费和提现手续费两种。
(1)PayPal收款会产生手续费,按照每笔3.4%+0.3-4.4%+0.3美金,按照比例收取;(按照月收款可以申请优惠费率,详情客户向PayPal商务顾问申请)
(2)提现方式01:美金到大陆银行,每次35美金,无论金额;(一般累积3000美金以上进行提取,较为划算)
(3)提现方式02:提现人民币到大陆银行,1.2%费用(2015年12月上线新功能,按照美金扣除费用,按照当天中国人民银行汇率兑换)
提现方式01和提现方式 02都可以使用,3000美金以上使用提现方式1.反之使用2.

7、Paypal如何把钱转出来?
Paypal账户认证之后就可以提现,绑定大陆14家银行卡,提现时间3-5天到账。

8、有关于Paypal账户疑问需要找谁咨询?
Paypal账户全部问题可以找PayPal中国商业顾问,提供从账户开户、提现、手续费下调、结汇、B2C集成等全方位服务。
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Paypal如何识别高风险订单

帖子Paypal_官方顾问 » 2016-02-01 15:56

国际贸易难免有风险,外贸的风险问题不是因为使用了paypal才会存在,即时没有使用也同样有风险,paypal是适用于偏于零售的业务,所谓零售是以量取胜的,区别于传统的大宗贸易,,那么零售的 中小金额的订单 样品单都很适合用paypal,并且能够借助paypal帮您更快捷的收美金.
风险可能会有商家不愿意面对,因为来一个订单很不容易,但是切忌高兴太早,千万别因为一笔订单而损失更多。
以下分享几点防范外贸风险措施,仅供参考:
一、高风险订单的判断是根据那几个因素呢?
1、IP地址不符
比方:买家出国旅游后在其他地方网上消费。IP地址不稳定,可能有使用虚拟IP诈骗的可能,大家需谨慎。
2、收货地址和paypal注册地址不同
这种情况出现不要太以为听从客户,而随意发货到paypal 以外的地址。这是一定要坚持发货到paypal注册地址。
3、发卡行填写错误
比如:A银行办理的信用卡却填写成B银行,很可能该卡是盗用卡,但也不是绝对,也许持卡人信用卡太多的原因造成的。
所以最好还是要查明,要求客户在paypal的后台做下信息的更正。
4、客户存在多笔恶意退单的记录
商家遇见来自拒付过多次的信用卡,风控系统会评估做诈骗而显示为高风险交易。其次在paypal交易详情处可以查看客户交易信息。
使用paypal交易的买家很多,为了保障您更好的使用paypal和我们为您提供更及时的服务,建议各位买家使用paypal之前,找一位paypal的商务咨询顾问,做一些使用指导,以及风控指导。

二、高风险订单处理办法:

1.打电话或发邮件确认下。跟买家确认填写的订单情况是否与属实。
2.可以跟客户协商让客户提交一些有效的证件。这个只要协商,一般客户是会同意的。
3.可以让客户提供以往信用卡的消费记录以证明是他本人在用这张信用卡购买产品。而非盗用的卡。
4.可以对客户的信息进行分析。在网上进行搜索等,如果明显搜索到客户的某些不良记录,建议取消这笔订单为好。避免交易支付成功后进行投诉拒付。
在和买家确认订单时,一定要注意沟通方式,表达要婉转,不要直接就问‘我们风险控制系统怀疑你的信用卡是盗卡’或者说‘这张信用卡确定是你本人的吗?’这样会使老外很反感,甚至会觉得你在侮辱他的人格,不尊重他。我们的目标是要订单,不要拒付。
当然paypal的风险控制部门会帮你做这些风险筛查,一般在48小时之内只要有可疑,paypal都会查处来,建议大家在收到paypal 风险提示邮件后再以以上的方法来处理。
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Paypal结汇的五大途径

帖子Paypal高级顾问 » 2016-02-01 16:50

题外知识:国家规定每个公民的年结汇为不超过5万美元。
Paypal的金额有两种提现账户类型:一是提现到个人银行账户,另一个是提现到企业的银行对公账户。至于提现到企业银行对公账户是没有结汇额度限制但是企业必须要有进出口权才能申请美金银行账户。


本次是主要针对提现到个人银行账户的超过五万结汇金额的途径有以下5种:
1. 提现到个人银行账户之后,可以转给你的直系亲属再结汇;
2. 提现到香港银行,直接在本地转给香港当地(如一些地下钱庄),币币交换,与此同时,由内陆账户转人民币给卖家账户。
3. 提现到义乌浦发银行,义乌当地的浦发银行没有结汇限制但是需要个人持相关资料到义乌办理,有意可以咨询毛经理:0579-85596831/13566793678
4. 利用易结汇,这是需要在指定的重庆中国银行办理账户,易结汇可以帮助你解决大金额结汇问题,以绑定你的paypal最后是以人民币形式进到你的银行卡内。
5. 提现到香港离岸账户,再直接电汇到大陆账户
6. 使用Paypal人民币提现业务,手续费1.2%,没有5万美金外汇限制。
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Re: paypal收款有风险吗?如何控制paypal交易的风险?

帖子山里娃 » 2016-04-17 21:45

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