PayPal使用的风险控制

PayPal 支付网关的注册、使用

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PayPal使用的风险控制

帖子comelockit » 2013-05-28 22:59

买卖皆有风险,但是重要的是把风险控制在能承受、可控的范围之内!
这是中国的Paypal卖家用户,也是平时我自己的客户所最为关心的话题之一,
在此给大家分享一些常见的避免方法,仅供参考:
1. 出售前请阅读合理使用原则或者向你的账户经理询问,了解清楚在Paypal什么能卖,什么不能卖。比如仿品,Paypal是坚决杜绝的,被发现了账户难免被冻结,很多人就是因为触犯了这一条被180了,很头疼。
2. 请一定要使用真实有效的信息来做注册,切忌使用虚假信息注册。特别是持有人姓名,地址和电话号码等等,如果Paypal万一被低限了,用户需要提供身份证明,地址证明等等,PS的假的肯定不行。e.g.:有一青岛客户就是因为随意用自己杜撰的名字注册了,收款了但是名字和银行账户不一致而没有办法提现。
3. 一人不要注册多个同类型账户,Paypal允许同一个人注册一个高级账户和一个个人账户或者一个企业账户及一个个人账户。
4. 为了您的账户安全,请不要在公共场合,比如网吧等地方使用您的账户。也不要随意在异地登陆,e.g.:我一个客户在德国出差在那边登陆了结果账户就被限制了,Paypal风控会担心你的账号被盗,为了你的账号安全而临时限制你的账号。
5. 不要使用代理服务器登陆您的PayPal账户。
6. 注意随时更新电话号码,确保号码可以随时联系到账户持有人本人,有时PayPal相关部门会电话联系你,能通过电话与你核实,账户就不会被限制了。
7. 新用户收款尽量留下有效信息,比如有销售平台的尽量将平台和PayPal集成;或发送请款给买家时留言注明交易目的以及交易平台等有效信息。
8. 发货之后,建议将发货的运单号及时添加到交易详细信息中。
9. 切忌新账号刚注册立马大额收款,然后刚收到款就立即提现。提现时,尽量留够资金处理潜在的买家投诉,以避免账户出现负余额。
10. 及时回应买家投诉,切忌对买家的投诉不做任何回应。保证产品质量,发货速度,降低诉率也很重要。
11.不要随意帮人转钱,或者在自己不同的帐户之间转钱。
12.如果策划了什么活动,使得账户的交易量激增,建议你提前告诉你的账号经理,让他帮你事前做报备。
13.不要在自己的paypal账户接受任何有可能是赃款的汇款,一定要避免和有问题的Paypal账户关联。

如果你还是对Paypal新用户,这么多注意事项看下来估计你头都大了。Sorry不是为我们自己做广告,是真的我们Paypal账户经理的任何咨询及服务都是免费的,建议不是很了解PayPal的用户可以联系一个Paypal的账户经理为你保驾护航。
PayPal使用注意事项
一、绝对不要通过代理服务器访问PayPal,你登陆的Ip时而美国时而中国,paypal会认为你的账户存在被盗的可能,不限制你才怪。

二、国际PayPal中的用户名应该使用姓名的拼音或中文(多音字除外),不要使用英文名,否则会有一些意想不到的麻烦,最终一次一次发国际传真可不是什么好事。

三、在每次完成交易发货后,把tracking number填入到PayPal中去。PayPal在你帐户频繁收款时,你的货物在网上查买家全部签收,那么他也不会轻易冻结你。

四、发货时,发货地址务必是在交易详情里注明的地址,不要发客户私底下邮件或msn提供的地址,一旦买家以收不到货为由发起争议,这样对你很不利。你可以要求客户在交易的时候把地址附上。(非常重要)

五、大家误以为用香港银行账户提现,手续费便宜。没错,香港银行账户1000港币以上提现免手续费。但香港银行账户提现的结算货币是港币,paypal会自动帮你兑换成港币,并有2.5%的汇率损失。国内提现每笔是35美金,不论金额。就是说提现的金额多于1750美金,选择国内的银行更划算。


六、大陆的用户不要随便注册使用香港、台湾、外国等paypal账户使用。Paypal会惯例抽查账户使用者,需要提供一些资料。到时提供不了,你会遇到很多麻烦。


七、不要随便在别的电脑登陆的你账户,也不要让别人在你的电脑随便登陆账户,一旦任一账户出了问题,你的账户被关联,只能认倒霉。


八、发货最好选择能提供发货跟踪号的物流方式,不要因为运费低而选择没有保障的物流方式。


九、不要一收款,就马上提现,一般思维去想这个问题,你收了钱就想提现,如果你没发货,那又怎么办。


十、认清买家的paypal账户的状态,是否是认证账户,使用时间。避免一些利用paypal进行诈骗的不法分子

更多请联系大兵瑞恩。
专业指导PayPal注册、收款、提现、集成、解限!QQ:714126123 欢迎各位咨询各种paypal相关问题。
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paypal的风险控制怎么操作,怎么预防?

帖子Paypal高级顾问 » 2016-02-01 19:01

常常遇到客户咨询说paypal收款到底安全吗,是不是客户随时都能进行撤款,要是客户非常挑剔,硬是说收到的货物与描述不相符,那么我们是不是会货财两空呢?因此,我们也常常在想一个问题,那就是如何提高客户使用paypal的愉悦性,当面临到客户投诉的情况时,怎么样可以最大限度的保护自己的利益。
不可否认的是,就算客户收款100次都是顺利的,只要面临一次遇到了国外的客户投诉的情况,那么也会远远降低客户对paypal的信任度。因此,今天就跟大家分享下怎么样预防客户撤单,怎么样可以保证客户不撤单,同时怎么样客户判定这个买家使用paypal付款的真实性和安全性。

首先对paypal的风险控制,面临的第一个问题就是 订单审核
大家要注意的就是
发货地址的审核
*商家发货根据交易详情中的发货地址,如果买家修改发货地址,建议其将
*正确发货地址添加到PayPal账户中后,重新选择正确地址再付款

交易后24——48个小时以后再发货
*PayPal的货款是即刻到帐的付款方式。PayPal的审核机制会在款项生成的24到48小时内对交易进行初步的审核,建议商家不要在收到款项后立即发货,最好在收到的24-48小时后再发货。
大额交易复核买家注册地点的符合程度;
*集成第三方欺诈检测工具
*通过买家的PayPal账户注册的邮件地址和买家确认订单信息;
*核实IP地址;

风险控制第二个问题要注意的是
Ø付款方式* 标准在线支付(Web Accept Payment)
* 快速结账付款(Express Checkout Payment)

Ø到帐确认
* 常规的付款,商家收到款项时,状态为Completed(已完成)
*eCheck付款,商家收到款项时,状态为Cleared(已结清)

Ø款项状态(原始交易)

风险控制第三个步骤面临的问题是

物流管控的三个关键因素:
Ø发货证明(POS)
商家发货的地址与交易详情中的发货地址一致

Ø妥投信息(POD)
在线可查询该包裹已经在买家当地妥投

Ø买家签名
交易金额超过$250.00USD,要求除物品显示妥投外,还需要有买家签收证明


风险控制最后一个步骤是预防信用卡撤单
Chargeback(信用卡撤单)
(一)

Ø“未经授权的付款”的信用卡撤单
商家需要提供相应的证据证实是持卡人本人完成的购买行为,经由PayPal转呈买家信用卡公司,由买家信用卡公司做出判定。

Ø商家回应:

*提供买家的信用卡复印件,有照片的身份证明文件;

*商家提供发货证据,以及相关签收信息等;

(二)Ø“未收到货物”的信用卡撤单

PayPal转呈买家信用卡公司,由买家信用卡公司做出判定:

Ø商家回应:

商家提供发货凭证(POS);在线查询的追踪妥投信息(POD);签收人证明;
ØTips:
买家发起“未收到物品”的信用卡撤单,商家需要提供物品递送的信息,发货底单,妥投的信息,经由PayPal转呈买家信用卡公司,有买家信用卡公司做出判定;
(三)
Ø“问题商品”的信用卡撤单

商家需要提供产品描述等信息,以及事件处理的请求,经由PayPal转呈买家信用卡公司,由买家信用卡公司做出判定:

Ø商家回应

*产品的原始描述
*要求买家提供相关信息佐证物品与描述的不符
*要求买家退回物品,或者提供部分退款的选择

Ø风险知识要点:
*积极配合PayPal提供尽可能详细的资料;
*建议卖家发货前和买家沟通确认;
*可以和买家沟通,友好解决信用卡退单
*风险控制需要卖家和PayPal共同努力议买卖双方友好协商解决;


只要大家按照上面的四个步骤来进行paypal账户的风险控制,那么将会大大降低paypal的投诉率,以及也会提高大家使用paypal的一个愉悦程度。
当然,如果大家对这些步骤觉得很麻烦的话,可以直接在线联系我,没一个过程,我都会在线提醒到大家所注意的事项,希望能够帮到大家,赚大钱。

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PayPal中国商业顾问(Business Consultant)

帖子Paypal高级顾问 » 2016-02-01 19:02

工作职责:
(1)提供Amazon、eBay、Bellabuy、Etsy、Wish等热门平台开店指导。
(2)名下商户账户日常维护:从Paypal账户开通,后续Paypal安全收款、风控、手续费下调、提现指导、结汇、B2C商城建站等全方位支持,同时也会定期告知Paypal政策方面的更新。
(3)Paypal商务顾问在深圳、上海均有办事处,邮箱是以@paypal.com为后缀的企业邮箱。

让PayPal这种国际最主流的支付方式给您的外贸生意带来更多价值!
如果您在外贸方面需要寻求与Paypal的商务合作,可以直接联系Paypal顾问Michael。
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Paypal账户应该注册哪种类型?

帖子Paypal高级顾问 » 2016-02-01 19:05

个人账户:一般用于在线购物,俗称“海淘”,不支持信用卡收款!
高级账户:支持买卖,适合个人SOHO,公司业务员,企业交易额不大,初期阶段。
企业账户:适合外贸公司,有自己外贸B2C网站的企业,交易量大,稳定。


paypal高级账户和企业账户的功能无区别,提现的话,一个是对私人账户,一个是对公账户,还有结汇额度不一样,高级账户50000美金/年限额,企业账户无限额,但是企业账户提现需涉及税务问题,所以一般建议注册高级账户即可!当然企业收款两比较稳定的话,建议用企业账户!
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PayPal适用对象

帖子Paypal高级顾问 » 2016-02-01 19:06

1.购物网站
2.B2B企业小额货款、订金、样品费
3.B2C或C2C商家
4.外贸SOHO一族
5.物流公司
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2016年PayPal全部费用解析

帖子Paypal高级顾问 » 2016-02-01 19:11

1)PayPal注册免费,不使用不产生年费月费;
2)PayPal付款免费;
3)PayPal收款会产生手续费,按照每笔3.4%+0.3-4.4%+0.3美金,按照比例收取;(按照月收款可以申请优惠费率,详情客户向PayPal商务顾问申请)
4)PayPal提现会产生手续费:
提现美金到大陆银行,每次35美金,无论金额;(一般累积3000美金以上进行提取,较为划算)
提现港币到香港银行,1000港币以上,免费(从PayPal提现到香港银行,务必将美金兑换为港币才能提现,兑换须收取2.5%货币转换费)
提现人民币到大陆银行,1.2%费用(2015年12月上线新功能,按照美金扣除费用,按照当天中国人民银行汇率兑换)
提现到美国银行,任意金额免费(可以支持P卡提现)
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paypal帐号开通了多久可以使用?

帖子Paypal高级顾问 » 2016-02-01 19:13

很多外贸商家经常会遇到老外客户,问可以用paypal可以给你付款吗?也许有些外贸商家并不是很了解paypal。也没申请过paypal账号。不知道是否可以当天申请当天使用。其实paypal账号是可以当天申请当天使用的。申请好了paypal账户,最好绑定您的工商、招商、建设任意一家银行卡进行认证,或者双币信用卡也是可以的。
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paypal注册有哪些地方需要注意的?

帖子Paypal高级顾问 » 2016-02-01 19:14

paypal注册虽然很简单,但是也有蛮多地方需要注意的。
1,邮箱用常用邮箱,最好是国际一些的
2,密码设置的时候要复杂一些,太简单的话是不能创建成功的哦
3,联系方式如果填写手机,不需要+86
4,如果是收款用户,则在注册过程中不需要添加银行卡号
5,填写密码保护问题最好自己能记住,防止忘记密码的时候可以自行找回

PayPal高级和企业用户,如果月收款满3000美金可以申请下调手续费哦!
更多关于paypal最新详情,可以联系我,我是PayPal在职顾问。
我是paypal在职顾问Michael,2016年将继续为商户提供账户咨询服务。

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Paypal收款后有以下三点需要注意

帖子Paypal高级顾问 » 2016-02-01 19:14

1.发货时间
建议24-48小时后再发货,不要一收到款就着急发货,这段时间 paypal会审核一些订单,如果有问题会邮件通知您;
2.发货地址
发货地址必须是paypal交易详情中的地址,如果买家私下要你发到B地址,而你们paypal交易详情是B地址 那你就要注意了,把款退了要买家把A地址添加进去
3.发货单证
发货后把底单保留,已经在paypal交易详情中的状态改成已发货并且把物流单号妥投到里头;这样要是遇到买家以没收到货为由的退款,你这里可以提供单证,当然要和交易详情地址一致;

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Paypal收款安全保障

帖子Paypal高级顾问 » 2016-02-01 19:15

1、PayPal风险控制团队:4000人,排除高风险账户、提示高风险国家和地区等
2、PayPal在中国区设立200多人的商业顾问团队,80人商务经理团队,还有客服团队、风险品牌部,就是专门为了协助中国卖家:
从paypal注册、认证、激活;到收款的流程、注意事项;再到银行提现、结汇;同时协助账户限制的解决、费率的降低、网站的paypal集成,除此之外,还有提供建站、物流、ebay、速卖通、B2C外贸商城等其他的一些帮助和建议。
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